簡単なヒアリングの後、あなたにあった投資方法をご提案。証券口座申し込みのサポートをします。
希望者には初回購入までお手伝いします。

膨大な投資情報の中からお客様お一人おひとりのステップにあわせて無理なく必要な知識をレクチャーします。 投資マンツーマン
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①株式の配当や株主優待を使う 株式の配当は決まった額が支払われるとは限りませんが投資額に対して3％以上の配当をくれる会社はたくさんあります。
100万円投資すれば3万円。
1000万投資すれば30万円。
なかなかいいおこづかいになります。株式の配当金で毎年いい旅行けますね！！

②債券の利息を使う 債券を発行したときに債券の利息は決まります。通常預金より金利は高く、満期まで変わりません。
生活費など安定した支出に向いています。
外国の通貨建て債券の場合は為替リスクを伴いますが日本よりも金利は高めです。

③投資信託を年金のように使う 投資信託を毎月定率または定額で解約し、自分の口座に自動入金するように設定することができます。
まさに自分専用の年金ファンド。自由に設計できるので大変お勧めです。
元本をできるだけ守りながら年金を受け取るのか、それとも元本も切り崩して使っていくのか。
ご希望に合わせてお持ちの資金を使っていくことができます。
この設計には経験値がものを言うかもしれません。ぜひご相談ください。
金融機関によってはできるところとできないところがありますが是非広がってほしいと思います。

何となく不安を感じてどこから手をつけて良いのかわからない。

でも大丈夫。
話をしているうちに不安に感じる原因や課題が浮き彫りになっていきます。
原因や課題がはっきりすればあとは対策を打つだけです。
一緒に課題を解決して早めにモヤモヤを解消しましょう。

勉強してから始めようと思いながら時が過ぎていく。
勉強したけどなかなか最初の一歩が踏み出せない。

長生きするのは良いけれど、はたしてお金が持つかしら。どれくらい運用したらいいの？

故人を見送って悲しみも冷めやらぬ間にやってくるのが相続手続き。
受け取ったのはいいものの、資産の中身がわからなかったり、取引金融機関も複数だったり。相談しようにも今はなかなか電話が繋がらない。

個人情報保護、高齢者保護が強化されました。その弊害として以前は家族が両親に代わってできた手続きも、近年はできなくなってきています。
それは夫婦間でも同様です。場合によっては口座がストップしてしまうこともあります。

そうなる前にご家族でよく話し合われることをお勧めします。
娘さんや息子さんからご両親を紹介されることも多くなりました。
一緒にお話をすることでお金の話だけでなく先々の希望など、情報共有が上手く進むこともあるようです。
お元気なうちでないとできない対策もたくさんあります。

家族信託、任意後見、遺言、相続税対策など。専門家を交えた対策が必要となる場合もあるでしょう。
自分の両親や大切なお客様方を見送ってきた経験を生かしつつ、アドバイスさせて頂ければと思います。 老後の備え相談はこちら ⇒