こんにちは。マネーヘルスサポートの代表 岩野です。

 

最近お客様より、『ご自身の大切な資産を、子どもたちにスムーズに引き継ぐにはどうしたらいいのか？』というお問い合わせを頂きました。
相続は、誰しもが必ず経験する出来事。しかし、具体的な手続きや税金のことなど、わからないことが多く、不安に感じている方も多いのではないでしょうか。
今回は、50～60代の女性に向けて、「相続」について、今すぐできる対策をご紹介します！

 

なぜ、相続対策は早めに行うべきなのでしょうか？

• 税金対策
  • 相続税の計算は複雑で、事前の対策によって納税額を抑えられることも。
    プロのファイナンシャルプランナーと相続について勉強しておくことをおすすめいたします。
• 家族間の円満
  • 相続は、家族の関係を大きく左右することも…
    相続人たちでトラブルにならないよう、事前の話し合いと準備が大切になります。
• 精神的な負担軽減
  • 相続の手続きは、残された家族の時間と労力を要します。
    事前の準備を進めることで、いざという時の精神的な負担を軽減できますので、相続人のために早めの準備を行いましょう。

 

50代から始める相続対策

相続人たちのトラブル回避と相続税の対策として、5つの項目が重要です。

1. 財産を把握する

   預金、不動産、株式、保険など、ご自身の財産をすべて把握しましょう。
   時折、各財産の評価額を確認しておきましょう。

2. 相続人について考える

   誰に相続させるのか、遺産をどのように分けたいのか、などを具体的に考えてみましょう。

3. 専門家への相談

   相続対策をスムーズに進める上で、ファイナンシャルプランナーや税理士など、専門家への相談は有効です。
   専門家のアドバイスをもとに、より良い相続プランを作成しましょう。

4. 遺言の作成

   遺言を作成することで、ご自身の意思を明確に伝え、相続手続きをスムーズに進めることができます。

5. 生前贈与

   財産を沢山お持ちの方は、生前贈与を活用することで、相続財産を減らし、相続税の負担を軽減することができます。

 

具体的な対策例

• 不動産の整理
  • 不要な不動産を売却したり、贈与したりして、整理をしていきましょう。
• 家族信託の活用
  • 家族信託は、自分で自分の資産を管理できなくなったときの助け舟です。
    家族信託については、こちらの記事で詳しく説明をしています。

 

まとめ

「相続」は、決して怖いものではありません。
早めの準備と専門家のサポートがあれば、ご自身の大切な資産を、子どもたちに安心して引き継ぐことができます。
まずは、ご自身の状況を把握し、専門家にご相談ください。
一緒に、明るい未来へ向けて歩んでいきましょう。

 

マネーヘルスサポートではこのような女性のライフプランに寄り添って、お金の勉強会を行っております。

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